AML weryfikacja klienta oparta na danych i dokumentach
AML weryfikacja klienta wymaga ustalenia, z kim nawiązujesz relację, kto działa w jego imieniu i kto sprawuje nad nim ostateczną kontrolę. BiznesmeniInfo.pl wspiera ten proces w planie Firma przez dane rejestrowe, beneficjentów z CRBR, powiązania, publiczne listy sankcyjne oraz dokumentację wykonanych sprawdzeń.
Nordis Logistyka
zmiana zarząduKRS 0000 ••• ••• · obserwowana od 2026-03-02
Dopasuj czynności do przepisów i ryzyka
Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu określa obowiązki instytucji obowiązanych. Środki bezpieczeństwa finansowego obejmują między innymi identyfikację klienta, weryfikację jego tożsamości, ustalenie beneficjenta rzeczywistego i uzasadnione czynności weryfikacyjne, ocenę relacji oraz jej bieżące monitorowanie. Zakres stosowania wynika z przepisów i oceny ryzyka.
Sprawdzenie w rejestrach jest materiałem do tych czynności. Nie zastępuje wewnętrznej procedury, oceny celu relacji ani wymaganej dokumentacji. Zespół odpowiada za interpretację wyniku i dalsze działania. Strona dla compliance i AML pokazuje, jak uporządkować odpowiedzialność za kontrolę. Nie każda firma ani każda usługa podlega identycznym obowiązkom, dlatego punktem wyjścia jest ustalenie zakresu własnej działalności.
Ustal podmiot oraz osoby działające w jego imieniu
Analizę zaczynasz od identyfikacji właściwego przedsiębiorcy. Porównujesz nazwę, formę prawną i identyfikatory z dokumentami klienta. KRS pomaga odczytać zarząd, prokurentów i sposób reprezentacji. CEIDG służy do sprawdzenia działalności przedsiębiorcy prowadzącego JDG, a wykaz podatników VAT uzupełnia dane podatkowe i rachunki ujawnione w tym źródle.
Weryfikacja kontrahenta porządkuje ogólny przegląd rejestrów. W procesie AML trzeba dodatkowo zastosować właściwe środki bezpieczeństwa finansowego. Dane z KRS nie zastępują wszystkich czynności weryfikacji tożsamości osoby fizycznej. Sprawdzasz również umocowanie osoby występującej za klienta i wyjaśniasz rozbieżności pomiędzy jej oświadczeniem a dokumentami. Wpis historyczny nie potwierdza samodzielnie aktualnego prawa do działania.
Zweryfikuj podstawę ostatecznej kontroli
Beneficjent rzeczywisty jest osobą fizyczną, która sprawuje kontrolę bezpośrednio lub pośrednio w rozumieniu ustawy. Zgłoszenie w CRBR porównujesz ze strukturą klienta i dokumentami uzyskanymi w toku analizy. Nie opierasz całego ustalenia wyłącznie na samym odczytaniu nazwiska w rejestrze.
Próg 25 procent ma znaczenie przy analizie udziałów i praw głosu. Odpowiednie przesłanki ustawowe wskazują więcej niż 25 procent, a kontrola może wynikać również z innych uprawnień. Beneficjent rzeczywisty w rejestrze CRBR wyjaśnia ten zakres. Jeżeli struktura przechodzi przez inne podmioty, przydatne są powiązania kapitałowe i osobowe. Oceniaj charakter relacji, a nie sam fakt obecności tych samych ludzi przy różnych spółkach. Luki w danych kieruj do dalszego wyjaśnienia.
Oddziel dopasowanie danych od decyzji
Plan Firma obejmuje sprawdzenie na publicznych listach sankcyjnych. Zbieżność nazwy albo imienia i nazwiska wymaga porównania dalszych danych i wyjaśnienia, czy wynik dotyczy ocenianego podmiotu lub osoby. Brak dopasowania nie stanowi potwierdzenia wykonania wszystkich obowiązków AML. Zakres kontroli powinien odpowiadać właściwym przepisom i procedurze instytucji.
Raport weryfikacji z datą utrwala wynik sprawdzenia, a dziennik pozwala odtworzyć, kto i kiedy wykonuje czynności. Dołączasz do niego własne uzasadnienie, dokumenty oraz wyjaśnienia klienta. Gdy dane są sprzeczne, zapisujesz problem i podejmujesz działania wymagane przez procedurę. Sam raport nie jest certyfikatem zgodności ani decyzją o przyjęciu klienta. Ostateczna ocena pozostaje po stronie instytucji obowiązanej.
Pracuj na wspólnym zakresie w planie Firma
Firma obejmuje 20 miejsc w zespole, role i uprawnienia, dziennik eksportów i weryfikacji oraz API. Monitoring pozwala obserwować 2 500 osób albo spółek naraz. Miesięczna pula obejmuje 300 raportów kontrahenta PDF i 15 000 rekordów eksportu, a liczba zapisanych list nie ma limitu. Usunięcie raportu lub listy nie zwraca zużytego limitu.
Domyślne rozliczenie roczne wynosi 7 788 zł netto za rok, co odpowiada 649 zł netto miesięcznie. Wariant miesięczny kosztuje 1 299 zł netto. Doliczamy 23% VAT. Zakres porównasz w cenniku wywiadowni gospodarczej. Monitoring wspiera zauważanie zmian w danych rejestrowych po rozpoczęciu współpracy. Nie jest samodzielnym systemem analizy wszystkich transakcji klienta i nie zastępuje bieżącego monitorowania relacji wymaganego ustawą.
FAQ
Nie. Raport dokumentuje wynik sprawdzeń w zakresie usługi. Instytucja obowiązana stosuje pozostałe wymagane środki, ocenia ryzyko i uzasadnia własną decyzję.
Nie. Dane zgłoszone w rejestrze należy zestawić z innymi informacjami i przeprowadzić czynności odpowiednie do przepisów oraz ryzyka relacji.
Nie. Dopasowanie wymaga ustalenia tożsamości i analizy właściwego wpisu. Samo podobieństwo nazwiska nie wystarcza do przypisania ograniczeń konkretnej osobie.
Funkcje AML z beneficjentami z CRBR, publicznymi listami sankcyjnymi, raportem z datą i dziennikiem weryfikacji obejmuje plan Firma.
Zadbaj o czytelny ślad weryfikacji
Połącz przegląd danych z dokumentacją i oceną swojej instytucji. Wybierz plan Firma, aby zespół korzystał ze wspólnych narzędzi sprawdzania klienta i odtwarzania wykonanych czynności.