Cena weryfikacji to nie tylko opłata za narzędzie
Kto robi weryfikację ręcznie, płaci pensją. Jedna spółka to odczyt KRS, sprawdzenie beneficjentów w CRBR, przegląd list sankcyjnych, zestawienie z dokumentami klienta i zapisanie wyniku. Przy prostej spółce z o.o. to zwykle kilkadziesiąt minut, przy strukturze z udziałowcami będącymi spółkami wielokrotnie więcej. Jeśli w miesiącu przyjmujesz dziesięciu nowych klientów, jest to jeden dzień pracy, który nie przynosi przychodu.
Do tego dochodzi koszt, o którym mówi się rzadziej: brak śladu. Gdy kontrola pyta, kiedy i na jakiej podstawie przyjęto klienta, odpowiedź "sprawdzaliśmy" nie wystarcza. Potrzebny jest dokument z datą i informacją, kto go wykonał. To właśnie robi dziennik czynności w planie Firma, opisany na stronie o weryfikacji klienta AML.
Ręcznie, raport na sztuki albo abonament z dziennikiem
| Sposób | Ile zajmuje jedna weryfikacja | Ślad w aktach | Kiedy ma sens |
|---|---|---|---|
| Ręczny przegląd rejestrów | Zależy od struktury klienta, to czas pracownika | Zrzuty i pliki zapisane samodzielnie | Kilka klientów w roku |
| Pojedynczy raport kontrahenta | Kilka minut po NIP | Raport PDF z datą | Okazjonalne sprawdzenia bez obowiązków AML |
| Abonament z AML i dziennikiem | Kilka minut po NIP, bez ponownego zbierania danych | Raport z datą i dziennik weryfikacji | Stała relacja z klientami, obowiązki instytucji obowiązanej |
Porównanie kosztów raportu i abonamentu rozwija wpis o tym, czy wywiadownia w abonamencie opłaca się bardziej niż raport na sztuki. W skrócie: im częściej wracasz do tych samych podmiotów, tym bardziej liczy się monitoring, a nie liczba pojedynczych raportów.
Co dokładnie dostajesz w planie Firma
Plan Firma obejmuje 20 miejsc w zespole, role i uprawnienia, dziennik eksportów i weryfikacji oraz dostęp przez API. Monitoring obserwuje 2 500 osób albo spółek naraz, a miesięczna pula to 300 raportów kontrahenta PDF i 15 000 rekordów eksportu. Liczba zapisanych list nie ma limitu, ale usunięcie raportu lub listy nie zwraca zużytego limitu.
Roczne rozliczenie wynosi 7 788 zł netto za rok, czyli 649 zł netto miesięcznie. Wariant miesięczny kosztuje 1 299 zł netto. Przy 300 raportach miesięcznie wychodzi to nieco ponad 2 zł netto za raport w ramach puli, w wariancie rocznym. To rachunek na pełnym wykorzystaniu limitu, więc przy mniejszej skali licz własny wolumen.
Czy mała firma potrzebuje planu Firma
Nie zawsze. Jeżeli nie jesteś instytucją obowiązaną i chcesz sprawdzić kilku stałych kontrahentów, wystarczy plan Analityk: 199 zł netto miesięcznie albo 99 zł netto miesięcznie przy płatności rocznej, 25 obserwowanych podmiotów i 10 raportów PDF miesięcznie. Zespół do 250 podmiotów i 50 raportów kosztuje 499 zł netto miesięcznie albo 249 zł przy płatności rocznej.
Plan Firma wybierasz wtedy, gdy potrzebujesz modułu AML: beneficjenci z CRBR, listy sankcyjne, raport weryfikacji i dziennik. Dotyczy to biur rachunkowych, kancelarii, pośredników nieruchomości, firm leasingowych i innych podmiotów objętych przepisami. Które z nich są instytucjami obowiązanymi, wynika z ustawy, a nie z wyboru narzędzia. Jeśli to Twój przypadek, zobacz też stronę dla compliance i AML.
Prosty rachunek zwrotu
Weź liczbę klientów, których weryfikujesz w miesiącu, i pomnóż przez czas jednej ręcznej weryfikacji. Porównaj z godzinami, które realnie zaoszczędzisz po założeniu, że sprawdzenie po NIP zajmuje kilka minut. Przy 20 klientach miesięcznie i 40 minutach na klienta to ponad 13 godzin. Nawet przy niskiej stawce godzinowej opłata roczna rzędu 649 zł miesięcznie jest porównywalna z kosztem jednego dnia pracy w miesiącu.
Wartość tego rachunku zależy od Twoich liczb. Nie ma sensu kupować planu, który wykorzystasz w ułamku, ale też nie ma sensu liczyć oszczędności bez uwzględnienia ryzyka kary za brak dokumentacji. Wysokość kar określają przepisy, więc sprawdź je w ustawie lub u doradcy.
Granice narzędzia
Serwis nie ocenia ryzyka za Ciebie i nie wydaje decyzji o przyjęciu klienta. Dopasowanie nazwiska do listy sankcyjnej wymaga ręcznego porównania danych. Raport nie jest certyfikatem zgodności. Dostarcza uporządkowany materiał z datą, a ocena i procedura pozostają po stronie instytucji. Szerzej o ustalaniu właściciela pisze wpis o beneficjencie rzeczywistym w praktyce.
Ile kosztuje weryfikacja kontrahenta AML w BiznesmeniInfo.pl?
Funkcje AML wchodzą w plan Firma, który kosztuje 1 299 zł netto miesięcznie albo 649 zł netto miesięcznie przy płatności rocznej. Do cen doliczamy 23% VAT. Plan obejmuje 300 raportów PDF miesięcznie i monitoring 2 500 podmiotów.
Czy weryfikację AML można zrobić w planie Analityk?
Nie. Plan Analityk obejmuje sprawdzanie kontrahentów, monitoring 25 podmiotów i 10 raportów miesięcznie. Beneficjenci z CRBR, listy sankcyjne i dziennik weryfikacji są dostępne w planie Firma.
Czy raport z weryfikacji wystarczy jako dokumentacja AML?
Raport z datą jest częścią dokumentacji, ale nie całą. Instytucja obowiązana prowadzi też własną ocenę ryzyka, uzasadnienie decyzji i dokumenty od klienta zgodnie z procedurą.
Czy można płacić rocznie i dostać fakturę VAT?
Tak. Płatność roczna obniża cenę miesięczną o połowę względem rozliczenia miesięcznego, a faktura VAT jest dostępna po podaniu NIP w kasie.
Zacznij od sprawdzenia jednej firmy
Wpisz NIP kontrahenta na stronie głównej i zobacz kartę z zarządem, reprezentacją i innymi spółkami osób. Gdy sprawdzanie klientów ma być stałym obowiązkiem, porównaj plany w cenniku. Biuro rachunkowe zobaczy gotowy przebieg na stronie o sprawdzeniu kontrahenta dla biur rachunkowych, a kancelaria na stronie o sprawdzeniu kontrahenta dla kancelarii prawnych.